Una póliza que se vence sin aviso es un cliente que se va
No se fue por precio. Se fue porque otro le escribió primero, y tú te enteraste cuando ya había firmado.
Un año para prepararlo, y se pierde en la última semana
La vigencia de una póliza es la agenda comercial más previsible que existe. Casi nadie la usa.
- MarzoSe expide la póliza, vigencia de un año
- EneroOtro corredor ya le está cotizando
- 15 eneGestiona2 avisa y actualiza datos
- 1 marRenovada contigo
Cuarenta y cinco días de anticipación es la diferencia entre renovar y enterarse.
La renovación que se venció sola
Manejo cientos de pólizas y las renovaciones se me pasan. Reviso el Excel cuando puedo.
Mira las fechas todos los días y le escribe al cliente con la anticipación que tú definas.
Avisar una por una es llamar todo el día, y la mayoría no contesta el teléfono.
Avisa por WhatsApp, y por SMS o correo a quien no lo tenga.
El cliente pregunta qué cubre su póliza y hasta cuándo va, y toca ir a buscar.
Responde los datos de su póliza con lo que tú tengas registrado.
De una renovación que se iba a perder a un cliente esperándote
Nadie tuvo que abrir el Excel.
- 1
Ve la fecha
La póliza de un cliente se vence en 45 días.
- 2
Le avisa
Le escribe recordándole la fecha y preguntándole si quiere que le preparen la renovación.
- 3
Actualiza los datos
Confirma si cambió algo: el vehículo, la dirección, quiénes van en la póliza.
- 4
Te lo pasa listo
Recibes el caso con los datos al día para cotizar.
- 5
Y si no responde
Insiste a los días, y si sigue sin responder te avisa para que lo llames tú.
Lo que hace con tu cartera de pólizas
- Avisa antes de cada vencimiento, con la anticipación que definas
- Trabaja sobre tu base de pólizas o un archivo de Excel
- Confirma si cambiaron los datos del asegurado
- Responde vigencia y datos de la póliza con lo que tengas registrado
- Insiste a quien no respondió y te avisa cuando toca llamar
- Recuerda el pago de una cuota que viene
- Retoma al cliente que dejó vencer y no renovó
Lo que solo puede hacer un intermediario
- No cotiza ni asesora sobre coberturas. Esa asesoría solo la da una persona autorizada.
- No expide ni modifica pólizas, y no atiende siniestros: los reconoce y los pasa a tu equipo.
Plan Vender
Vas a escribirle a mucha gente cada mes y a hacer seguimiento. Con varios asesores y ramos separados, el plan Crecer.
Este caso suele necesitar además Cartera y cobranza — es un módulo que se suma al plan, no viene incluido.
Preguntas de seguros
¿Puede cotizar una póliza?
¿De dónde saca las fechas de vencimiento?
¿Puede atender un siniestro?
¿Sirve para un asesor independiente?
Las pólizas que se vencen el mes entrante ya se pueden avisar
Dinos cuántas pólizas manejas y en qué ramos.
Mira otro sector
Lo que hace Gestiona2 no cambia. Cambia el ejemplo.